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美國投資移民海外資產規劃服務

美國投資移民海外資產規劃服務背景:

根據最新統計,美國EB5投資移民類別中,75%是來自中國的家庭。根據美國稅務局規定,只要成為美國綠卡持有人,均需今后按照全球收入申請報美國稅,而且美國稅法中存在贈與和遺產稅,在最近的美國國稅局新公布的海外賬戶稅務申報法案(Foreign Account Tax Compliance Act,FATCA),需要美國綠卡持有人或者美國公司披露其在海外的金融資產。故此,從現在的趨勢來看,美國稅務局對于處在海外的綠卡持有人和美國公民的稅務情況的審查越來越規范和嚴格。這對于即將投資移民美國的中國申請人來說,在拿到綠卡前就充分了解美國的稅收制度,做好海外資產的財務和稅務規劃是極其有必要的。

根據美國海外賬務稅務申報法案(FATCA),美國納稅人需要填寫8938表格,并且在表格上申報8938表格所規定的資產類別,其中包括:
● 海外金融機構中的金融賬戶;以及
● 雖然其資產不在海外金融機構中,但持有者用于投資的如下金融財產:
   a. 非美國公司發行的股票或其他證券;
   b. 任何在海外實體中的資本;以及
   c. 任何由海外實體作為發行方或交易方的金融商品或合同。

綠卡持有人或者美國公民如果其資產達到以下要求,就需要進行申報:
(1) 納稅人未婚且定居美國:在當年年末海外總金融資產超過5萬美元或者在納稅年內的任何時間節點國外總金融資產超過7萬5千美元。
(2) 納稅人已婚且定居在美國,并且與配偶共同申報:在當年年末國外總金融資產超過10萬美元或者在納稅年內的任何時間節點國外總金融資產超過15萬美元。
(3) 納稅人已婚且定居在美國,但獨立申報:在當年年末國外總金融資產超過5萬美元或者在納稅年內的任何時間節點國外總金融資產超過7萬5千美元。
(4) 納稅人居住美國境外且獨立申報:在當年年末國外總金融資產超過20萬美元或者在納稅年內的任何時間節點國外總金融資產超過30萬美元。
(5) 納稅人居住美國境外但與配偶合并申報:在當年年末國外總金融資產超過40萬美元或者在納稅年內的任何時間節點國外總金融資產超過60萬美元。

由于投資移民未來均需要在美國境內生活,故此海外的金融資產超過10萬美元或者在一年的任何時間節點超過15萬美元非常正常。從這個規定來看,大多數投資移民進入美國獲得綠卡之后,均需要進行海外金融資產的申報。

同時,美國國稅局還制定了不依法申報的嚴厲處罰。如果不對海外金融資產進行申報,會被處以1萬美元的罰款。如果被美國國稅局通知之后仍然不依法申報或者繳納稅款,可被處以5萬美元的稅款。同時,稅款未繳部分,將被按照40%進行罰款。故此,懲罰措施非常嚴厲。

由于美國稅務復雜,有遺產稅和贈與稅,同時美國國稅局增大了納稅人海外金融資產的檢查力度,對于即將投資移民美國的中國公民,特別是海外凈資產很高的人士來說,做好海外資產的財務和稅務規劃非常重要。

鑒于美國稅務的復雜程度和自身利益的密切相關性,很多即將投資移民的中國申請人都非常希望能夠獲得美國專業的會計財務專家能夠客觀公正地幫助他們做出良好的海外資產財務和稅務規劃,利用對美國稅法,稅制和財務政策的熟悉程度,來清楚明晰地建議告知他們如何處理和規劃海外資產,符合美國稅法的要求和規定。

作為在中國境內的專業美國財務和稅務服務機構,我們充分考慮到很多美國投資移民申請人的海外資產財務和稅務規劃的強烈要求,也完全理解他們因為對美國稅務制度了解不足而無法合理安排海外資產的挑戰。我們的美國投資移民海外資產財務稅務規劃服務專門為此類客戶所設。作為擁有美國注冊會計師(CPA)的專業資質的機構,我們希望通過我們在美國稅務方面的專業度,幫助即將移民美國的中國客戶全面分析和規劃其在美國境外的海外資產,使客戶能夠更好地安排自己的資產配置,以便于進入美國獲得綠卡后按照美國稅法的要求更好地進行海外資產的申報。
 

美國投資移民海外資產規劃服務介紹:

首先,請客戶盡可能提供全面的個人在美國境外的資產情況,例如銀行的存款,股票投資,企業的股份,房地產的數量等等,并且大致預估每年來自其海外資產的收入或者資本利得情況。如果您能夠提供更詳細的財務報告,例如,您擁有股份的公司的資產負債表(Balance Sheet),收入損益表(Income Statement),現金流動表 (Cash Flow Statement)等資料,那么這更有助于我們幫助您更好地進行海外資產規劃。

在獲得您的海外資產基本情況后,我們將從美國稅務專業角度進行有針對性的分析,系統全面地告知客戶海外資產應當如何進行提前規劃,這樣在您等待美國投資移民結果,還未獲得綠卡之前就能夠有充分的時間考慮并且實施海外資產的合理配置,并且在進入美國之后簡化您的個人稅務情況,優化您的美國稅務負擔,使您在美國的居住和生活更加輕松。
 

美國投資移民海外資產規劃服務的完成形式:

美國投資移民海外資產規劃服務的形式分為兩類,一類是面對面分析咨詢。另外一類是書面報告形式。

面對面咨詢適用于以下客戶:
● 個人海外資產相對不大,針對自身的海外資產情況有疑慮,希望直接迅速了解規劃處理方式;
● 個人海外資產存在特定問題,希望能夠在短時間內就特定問題進行咨詢尋求解決方案;

書面形式適用于以下客戶:
● 海外資產資本較大,涵蓋各個方面,情況比較復雜,希望獲得非常具體細致的稅務評估和規劃
● 希望針對特定的海外資產情況不同處理方式的優缺點進行評估和分析
● 客戶提供的材料非常全面,需要大量的定量和定性分析,才能決定海外資產具體應對如何進行規劃
 

美國EB5投資移民項目財務分析服務的意義:

我們的EB5投資移民項目財務分析服務,目的就是幫助對美國境內投資移民項目不了解,行業項目不熟悉,并且在財務方面不具備非常專業知識的客戶,能夠通過我們作為美國注冊會計師的專業咨詢和指導,充分了解到未來投資項目的潛力和風險,更好地做出適合自己投資移民美國決定。

做為在中國境內美國財務和稅務專業機構,我們的美國注冊會計師和美國注冊管理會計師對于美國行業投資項目和它們的財務回報以及風險非常了解,故此給予客戶的意見非常專業和直接。同時我們為客戶進行投資移民項目的財務分析,完全獨立于投資移民機構和律師事務所,故此意見沒有傾向性,非常客戶。我們專注的是以美國會計和財務的角度告訴客戶未來投資項目的風險在哪里,回報的可能性有多大,客戶需要注意那些問題,未來和為其辦理投資移民業務的移民機構或者律師事務所應當在那些財務細節或者指標上應當進一步溝通或者澄清。由于投資移民選擇一個合適的項目是非常重要的,而且五十萬美元并不是小的數目,我們專業的EB5投資移民項目財務分析服務能夠很大程度上使客戶對目標項目有全面的理解,并且在做決定的時候能夠有重要的專業參考。
 

美國投資移民海外資產財務規劃服務的優勢

作為在中國境內專業的美加稅務和財務服務機構,我們的美國投資移民海外資產規劃服務如下幾個優勢:
具有北美會計執業資質和高度專業性。我們的美國投資移民海外資產規劃服務由美國注冊會計師(Certified Public Accountant, CPA)來進行。無論是你選擇面對面的咨詢還是選擇書面報告形式,為您服務的專家一定是具有美國CPA職業資質的專業人士。這保證了您的項目分析是由對美國投資項目財務分析具有豐富經驗的人士進行,同時這也保證了我們客戶服務的最高品質。
中國首家也是唯一一家開設此服務的機構。我們的美國投資移民海外資產規劃服務,是中國首家也是唯一一家。在中國地區,擁有美國注冊會計師資質的公司極少,而針對美國投資移民海外資產規劃,通過美國注冊會計師的經驗和能力進行服務僅有我們一家。 
以客戶為導向,服務形式直接和多樣。作為執業美國注冊會計師,我們希望能夠使客戶直接,迅速和全面地了解他海外資產情況和未來美國稅務直接的關聯。故此,我們推出了面對面咨詢服務,使客戶能夠在第一時間就可以得到注冊會計師的意見和建議,從而做出適合自己的海外資產規劃和處理決定。而我們的書面報告形式,又為客戶提供了另外一種全面認識自身海外資產與美國稅直接關系的形式,能夠具體翔實地了解海外資產如何進行優化配置的思路和方式。故此,我們為客戶的服務內容和形式完全是站在客戶角度進行思考和出發,符合客戶的利益。
 

美國投資移民項目海外資產規劃服務流程:

我們的美國投資移民海外資產規劃服務流程步驟為:
1. 客戶致電我們,表達希望進行財務分析服務的意向,并選擇是否進行面對面服務或者書面服務;
2. 如果選擇面對面服務,請您提前準備好相關的財務信息,例如銀行的存款,股票金額,個人占有股份的公司的財務報告,例如公司的資產負債表(Balance Sheet),收入損益表(Income Statement),現金流動表 (Cash Flow Statement)等,以及其他財務相關信息,同時確定好雙方的咨詢服務時間;
3. 如果您選擇書面咨詢報告形式服務,您需要首先提前準備好相關的財務信息,然后和我們進行一個小時的咨詢(收取一小時的咨詢費),告知您的具體情況,我們會根據您的情況,讓您進一步準備好更多更詳細的相應的信息和資料,然后進行,進行研究,按照客戶要求的服務形式提供書面咨詢報告。
 

美國投資移民項目財務分析服務問答:

問:請問誰需要投資移民海外資產規劃服務?
答:根據最新統計,美國EB5投資移民類別中,75%是來自中國的家庭。根據美國稅務局規定,只要成為美國綠卡持有人,均需今后按照全球收入申請報美國稅,而且美國稅法中存在贈與和遺產稅,在最近的美國國稅局新公布的海外賬戶稅務申報法案(Foreign Account Tax Compliance Act,FATCA),需要美國綠卡持有人或者美國公司披露其在海外的金融資產。故此,從現在的趨勢來看,美國稅務局對于處在海外的綠卡持有人和美國公民的稅務情況的審查越來越規范和嚴格。這對于即將投資移民美國的中國申請人來說,在拿到綠卡前就充分了解美國的稅收制度,做好海外資產的財務和稅務規劃是極其有必要的。

問:請問誰為客戶提供投資移民海外資產規劃服務?
答:我們的美國投資移民海外資產規劃服務項由美國注冊會計師(Certified Public Accountant, CPA)來進行。無論是你選擇面對面的咨詢還是選擇書面報告形式,為您服務的專家一定是具有美國CPA職業資質的專業人士。這保證了您個性化的規劃是具有豐富經驗的人士進行,同時這也保證了我們客戶服務的最高品質。

問:在獲得此服務之前,我應當向貴司提供什么資料?
答:請客戶盡可能提供全面的海外資產詳細的情況,例如存款情況,股票情況,房產情況,擁有股權的公司的財務報告,例如公司的資產負債表(Balance Sheet),收入損益表(Income Statement),現金流動表 (Cash Flow Statement)等以及未來幾年的財務預測表(Financial Projections),這些對于項目財務分析和評估非常重要。

問:如果我無法提供很多資料,貴司能提供此服務嗎?
答:可以。但是我們希望提醒客戶,我們的投資移民海外資產規劃方面是建立在客戶提供的資料基礎之上,客戶提供的資料越全面,我們的分析就會越細致。當然,我們在海外資產規劃方面有豐富的經驗,完全可以憑借我們的經驗給予客戶非常有價值的意見和建議。但是我們還是非常希望客戶能夠給我們盡可能多的資料,這樣我們能夠更加個性化地幫助客戶分析和指點其海外資產的優化配置,這對于很多即將赴美國的投資移民是非常有價值的。

問:請問客戶海外資產數額較小或者較大的定義是什么?
答:其實客戶的海外資產數額大還是小,我們沒有也沒有必要有一個準確的定義。我們的面對面咨詢和書面咨詢報告形式雖然針對的是海外資產數額不同的客戶,但是數額多少完全有客戶來認定。不過,客戶的海外資產門類越多,投資組合越復雜,那么一般情況下數額也會比較大,需要更細致的規劃。

問:請問你們為什么提供不同的服務形式?
答:作為執業美國注冊會計師,我們希望能夠使那些海外資產數額相對較小的客戶直接,迅速和全面地了解他在海外資產規劃中的情況和內容,并針對其特定的問題提出直接的解決方案,故此,我們推出了面對面咨詢服務,使客戶能夠在第一時間就可以得到注冊會計師的意見和建議,從而做出適合自己的決定。而我們的書面報告形式,又為海外資產價值較大的客戶提供了全面認識自身海外資產和美國稅務直接聯系的全面分析。故此,我們為客戶的服務內容和形式完全是站在客戶角度進行思考和出發,符合客戶的利益。 

問:請問你們最重要的服務優勢是什么?
答:我們的美國投資移民海外資產規劃服務的最重要的服務優勢有:
具有北美會計執業資質和高度專業性。我們的美國投資移民海外資產規劃服務由美國注冊會計師(Certified Public Accountant, CPA)來進行。無論是你選擇面對面的咨詢還是選擇書面報告形式,為您服務的專家一定是具有美國CPA職業資質的專業人士。這保證了您的項目分析是由對美國投資項目財務分析具有豐富經驗的人士進行,同時這也保證了我們客戶服務的最高品質。
中國首家也是唯一一家開設此服務的機構。我們的美國投資移民海外資產規劃服務,是中國首家也是唯一一家。在中國地區,擁有美國注冊會計師資質的公司極少,而針對美國投資移民海外資產規劃,通過美國注冊會計師的經驗和能力進行服務僅有我們一家。 
以客戶為導向,服務形式直接和多樣。作為執業美國注冊會計師,我們希望能夠使客戶直接,迅速和全面地了解他海外資產情況和未來美國稅務直接的關聯。故此,我們推出了面對面咨詢服務,使客戶能夠在第一時間就可以得到注冊會計師的意見和建議,從而做出適合自己的海外資產規劃和處理決定。而我們的書面報告形式,又為客戶提供了另外一種全面認識自身海外資產與美國稅直接關系的形式,能夠具體翔實地了解海外資產如何進行優化配置的思路和方式。故此,我們為客戶的服務內容和形式完全是站在客戶角度進行思考和出發,符合客戶的利益。

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